Глава Минфина России Антон Силуанов заявил, что единой валютой БРИКС может стать наднациональная расчетная единица. Эксперты предполагают, когда и в какой форме это может произойти
Министр финансов России Антон Силуанов выступил в подкасте «Легкие деньги» Первого канала. В частности, он заявил, что в будущем может появиться единая наднациональная валюта для расчетов в рамках БРИКС (Бразилия, Россия, Индия, Китай, ЮАР). Однако он признал, что до принятия окончательного решения еще далеко.
«Сегодня, если говорить о такой системе, можно говорить о единой системе расчетных платежей и расчетов между дружественными странами. Предположим, страны БРИКС. Минфин.В то же время, по мнению Силуанова, сегодня невозможно создать единую финансовую систему, охватывающую большое количество стран и существующую вне политики.
1. С прицелом на годы
Идея создания единой расчетной валюты стран БРИКС вынашивалась давно, буквально с самого создания объединения в 2006 году, вспоминает финансовый аналитик группы компаний CMS Станислав Бовт. С точки зрения мировой экономики он уверен, что идея вполне рациональна — в странах БРИКС проживает 42% населения мира, их совокупный ВВП составляет около 25% мирового.
С политической точки зрения возникает много вопросов, отмечает эксперт. Валюта какой страны будет использоваться в качестве основы? Китай позиционирует себя как самая мощная экономика. Но согласятся ли с этим другие страны? А создание наднациональной валюты — дело сложное: на создание евро, полноценной расчетной валюты, ушло почти 20 лет.
«Мне кажется, что процесс создания наднациональной валюты БРИКС займет не один год. В 2023 году под председательством ЮАР в этой стране запланирован саммит стран-участниц. Планируется решить вопрос о присоединении к союзу еще семи государств: Ирана, Аргентины, Саудовской Аравии, Египта, Турции, Алжира и Индонезии. Разумеется, будет обсуждаться и вопрос о наднациональной валюте. Я считаю, что в этом процессе будут важны не протоколы о намерениях, а конкретные шаги, — считает Станислав Бовт.
2. Эта вечная проблема выбора
Когда речь идет о наднациональной валюте, нужно понимать ее цели и задачи, считает старший аналитик «Открытие Инвестментс» Андрей Кочетков. В современной мировой финансовой системе такими инструментами фактически являются СПЗ Международного валютного фонда и доллар США. СПЗ фактически является документом корзины валют, где в установленных пропорциях находятся валюты, признаваемые МВФ в качестве резервов. Однако сфера применения СПЗ очень ограничена и не распространяется на реальную торгово-экономическую деятельность. Если речь идет о валюте класса евро и доллара, возникает много вопросов.
Обратной стороной доллара, указывает аналитик, является то, что страна происхождения вполне может свободно использовать резервный статус, производить бесконечные программы стимулирования или поддерживать неограниченный бюджетный дефицит. Некоторые экономисты уже предсказывают, что придет время, когда выплата процентов по государственному долгу США станет сложной задачей.
Обратите внимание: Развитие в 2021 году, российского парка танков.
Уже к 2023 году их объем достигнет 1 трлн долларов.На роль нового «доллара» может претендовать китайский юань, но партнеры по БРИКС вряд ли готовы менять старый ущербный инструмент на еще менее предсказуемый, считает Кочетков. Рубль мог бы стать альтернативой, если бы не периодическое стремление правительства играть в свою пользу, чтобы наполнить бюджет. В остальном рубль вполне обеспечен реальными товарами, востребованными в любой экономике БРИКС.
Предположить создание единой валюты так же сложно, как и единому европейцу. С этим связаны бюджетные требования, за которыми следуют другие ограничения как во внутренней, так и во внешней политике. И поэтому разные члены БРИКС вряд ли готовы отказаться даже от малой доли своего суверенитета.
3. Или союз равных — или не стоит начинать
Пока же, говорит эксперт, новая валюта в первую очередь нужна для обеспечения взаимной торговли без контроля долларовой системы. Вопрос о будущем финансировании экономических инициатив может быть решен как за счет национальных валют, так и за счет создания своеобразных СДР на основе корзины валют. Для торговли этот инструмент будет не нужен. Однако обмен товарами и услугами уже имеет место, и требуется лишь ввести универсальную единицу, позволяющую определять стоимость контракта на дату заключения, как это делается сегодня, например, в США долларов.
Помимо стоимости валют развитых стран, страны БРИКС хорошо осознают ценность реальных ресурсов. Все участники объединения, уверен Кочетков, знают цену золоту, платине, палладию, серебру и т д. Поэтому создание в каждой стране условно-ценного аналога валюты вполне объяснимо. Расчет стоимости такой иностранной валюты по отношению к отечественной – это уже техническая задача. Например, с 6 февраля 2023 года Московская биржа рассчитывает и публикует новый показатель рынка драгоценных металлов - индекс аффинированного золота (код индекса - RUGOLD). Индекс рассчитывается ежедневно в российских рублях на основании биржевых сделок с золотом, заключаемых на Московской бирже с 10:00 до 15:30. То есть у нас уже есть механизм расчета внешних контрактов в рублях через золото. По крайней мере, аналогичные расчеты делаются в Индии и Китае. Соответственно, никаких препятствий, кроме технических, для создания золотого юаня, рупии, рубля, ранда или реала нет.
Другое дело, отмечает Кочетков, — надеются ли некоторые участники БРИКС создать дополнительное преимущество за счет создания наднациональной валюты. Вот соблазнов, которых стоит избегать при создании союза равных — или не начинать такие игры с самого начала. Но принятие альтернативной доллару стоимости, в физической форме с цифровым выражением, позволяет быстро создать полноценную финансовую систему, способную функционировать без контроля недружественных государств.
При этом риск краха такой системы не приводит к потере стоимости валюты, так как она основана на реальных активах, а сами резервы хранятся на своей территории, оставляя ее лишь в условно-цифровом форме прямых платежей или кредитных гарантий. Самое интересное, добавляет Андрей Кочетков, что блокчейн-транзакции с золотом по внешнеторговым контрактам уже проходят апробацию между Россией и Китаем, а также Индией, но пока это во многом частная инициатива. Однако, может быть, такой частной инициативе есть смысл перейти на более высокий межгосударственный уровень?
Больше интересных статей здесь: Новости.
Источник статьи: Глава российского Минфина Антон Силуанов заявил, что единой валютой БРИКС может стать наднациональная расчетная единица.