Национальный банк Украины ввёл новые требования к отчётности для всех кредитных организаций страны. Согласно новым правилам, банки обязаны предоставлять регулятору информацию обо всех операциях по картам населения, независимо от суммы транзакции.
Как сообщает издание «Страна», ссылаясь на внутренний документ НБУ, новые правила вступили в силу с 5 июня. С этого момента каждый банк обязан еженедельно, по понедельникам до 16:00, направлять в Нацбанк детальные отчёты по карточным операциям своих клиентов.
1. Какие операции теперь подлежат обязательной отчётности?
Требования регулятора распространяются на три основных типа операций:
1. Переводы денежных средств между физическими лицами.
2. Пополнение и снятие наличных в кассах и банкоматах.
3. Платежи, совершённые через Интернет.
Особое внимание уделяется интернет-платежам. В отличие от других операций, по ним банки теперь обязаны сообщать в НБУ не только данные о плательщике, но и полную информацию о получателе средств. Это требование действует для всех карт, включая те, что были выпущены иностранными банками.
Обратите внимание: Лукашенко дал ответ на информацию о поставках боевых грузов в Азербайджан.
2. Цели новых требований
Официально Национальный банк не разъясняет цели сбора столь детализированной информации. Однако, как отмечает издание, документ был подписан начальником управления финансового мониторинга НБУ Анной Липской. Это позволяет предположить, что основной задачей нововведения является усиление финансового мониторинга и противодействие возможным незаконным операциям, таким как отмывание денег или финансирование нелегальной деятельности.
Таким образом, НБУ значительно расширяет объём данных, получаемых от банков, что должно повысить прозрачность финансового оборота в стране и усилить контроль за движением средств.
Больше интересных статей здесь: Новости.
Источник статьи: По интернет-оплатам нужно сообщать не только информацию о плательщике, но и о получателе.