Иностранные банки теперь могут открывать филиалы в России. Соответствующий закон вступает в силу 1 сентября. Раньше зарубежные финансовые учреждения могли создавать только дочерние компании и представительства.
По новому закону филиалы смогут открывать и обслуживать банковские счета юридических лиц, переводить денежные средства от имени юридических лиц, инкассировать платежи, счета, платежно-расчетные документы, а также осуществлять кассовое обслуживание юридических лиц. Филиалы также могут предоставлять поручительства и поручительства, оказывать консультационные и информационные услуги, осуществлять лизинговую деятельность, арендовать специальные помещения и сейфы для хранения документов и ценностей.
В то же время центральный банк имеет право назначать представителей в филиалы иностранных банков. Они смогут участвовать в совещаниях, связанных с руководством филиала, запрашивать информацию о сделках и операциях, проводимых в филиале, получать от филиала документы и информацию о своей банковской деятельности. Филиал должен иметь полное наименование на русском языке; не более половины его сотрудников могут быть иностранцами. Такие учреждения будут обязаны соблюдать российское законодательство, касающееся политики контрсанкций.
Иностранным банкам также запрещено заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью через свои филиалы в России. Данное ограничение не распространяется в отдельных случаях – заключение контрактов на производные финансовые инструменты в виде товаров в качестве базовых активов, продажа имущества, приобретенного иностранным банком через его филиалы в России для обеспечения его деятельности и возникновение залога в связи с неисполнение должником своих обязательств. Продажа имущества с обращением взыскания.
Согласно пояснительной записке к закону, иностранные банки могут открыть в России только один филиал и не могут открывать внутренние структурные подразделения и привлекать банковских платежных агентов. В документе также говорится, что инновации в первую очередь помогут создать условия для развития международной платежной системы и привлечь иностранные инвестиции для финансирования экономики.
Доцент кафедры международной торговли ВАВТ Андрей Кушниренко считает, что ранее прямой необходимости разрешать иностранным банкам открывать филиалы в России не было, поскольку российские юридические лица создавались под полным контролем банковских органов.
"Сейчас из-за возможного недостатка инвестиций допускают появление некоторых филиалов, которые чуть менее контролируются центральным банком, но могут играть активную роль. Это еще один канал осуществления платежей и расчетов по сделкам, в том числе торговым", - сказал он. - сказал он. Кушниленко отметил, что в России, скорее всего, появятся банки из стран южного полушария.
Руководитель лаборатории финансовых исследований Института экономической политики ET сообщил, что данная мера направлена на улучшение ситуации с платежами, чтобы российские импортные и экспортные платежи могли проходить нормально.
Обратите внимание: Нововведения в налоговом законодательстве 2021г. Что нового ждет бухгалтера с 1 января?.
Гайдар, кандидат экономических наук Алексей Ведев. По его словам, открытие филиалов иностранными банками будет зависеть от их управления рисками, поскольку банки в Казахстане и Китае опасаются вторичных санкций. В то же время контроль центрального банка над филиалами останется неизменным.Александр Разуваев, член наблюдательного совета Ассоциации финансовых аналитиков и риск-менеджеров, заявил, что новый закон призван решить вопросы трансграничных расчетов. "Это нововведение явно применимо к банкам дружественных стран. У ЦБ есть список таких банков", - отметил аналитик.
Проблемы с трансграничными платежами обострились в начале 2024 года после того, как президент США Джо Байден подписал в декабре указ о передаче Министерству финансов США полномочий по введению санкций в отношении иностранных банков, которые содействуют операциям российских организаций, попавших под санкции. Позднее агентство Bloomberg сообщило, что некоторые китайские государственные банки отказались принимать платежи от российских организаций, попавших под санкции.
Кушниленко рассказал, что в банковском законодательстве 2000-х годов не во всех нормативных актах упоминался контроль за деятельностью филиалов банков. Затем Соединенные Штаты потребовали разрешить филиалам иностранных банков в России, но Москва отказалась.
"Небезосновательно думать, что это приведет к черным и серым операциям и оттоку капитала. Сейчас проблема выглядит иначе, жизнь изменилась", - сказал Кушниленко. Аналитики отмечают, что в целом вопрос об филиалах иностранных банков возник в рамках вступления России во Всемирную торговую организацию (ВТО), что задерживает вступление страны.
Разуваев отметил, что открытие филиала сейчас не окажет негативного воздействия. Аналитики напоминают, что ранее глава ЦБ Виктор Геращенко (занимавший эту должность с 1998 по 2002 год) выступал за то, чтобы в Россию могли войти только «дочки», и что с этого момента иностранные банки смогут получать российские вклады и быстро закрылся. С 2003 года в России действует система страхования вкладов.
Разуваев отметил, что феномен исламского банкинга также связан с разрешением на открытие филиалов. 1 сентября 2023 года в четырех регионах — Дагестане, Чечне, Башкирии и Татарстане — начали проводить эксперименты с такими финансовыми услугами. Эксперты говорят, что целью использования исламского банкинга является упрощение трансграничных переводов и получение средств от богатых монархий Ближнего Востока, а также Азербайджана.
По словам аналитика, Иран активно использует исламский банкинг для торговли, в том числе с Китаем. «Например, в 2016 году лидером исламского банкинга была Великобритания, то есть это глобальный финансовый сектор, который живет по своим правилам», — уточнил Разуваев. В исламском банкинге существуют индексы, рекомендованные для тех, кто инвестирует по таким банковским правилам, а также индексы компаний из немусульманских стран, в том числе российских компаний, в которые можно осуществлять инвестиции.
Последние новости о банках, банковских картах, сбережениях и финансовых рынках в теме «Свободная пресса».
Больше интересных статей здесь: Экономика.
Источник статьи: Закон о филиалах иностранных кредитных учреждений нацелен на сглаживание проблем с трансграничными расчетами.