Добрый день, уважаемые читатели!
В сегодняшней статье мы разберем одну из самых острых экономических тем — рекордный уровень инфляции в России и практические способы сохранения ваших накоплений. Я подготовил для вас детальный анализ ситуации и конкретные рекомендации по выбору инвестиционных инструментов.
1. Текущая ситуация с инфляцией
Согласно последним данным Министерства экономического развития, годовая инфляция в России в ноябре достигла отметки 8.1% по сравнению с аналогичным периодом 2020 года. Это максимальное значение за последние пять лет. Стоит отметить, что рост цен — общемировая тенденция, создающая серьезные вызовы как для бизнеса, так и для частных инвесторов.
Источник: Безграничные интернет-пространства
В первую очередь от снижения покупательной способности денег страдают обычные граждане, значительная часть доходов которых уходит на текущие расходы. В таких условиях критически важно искать способы защитить свои сбережения от обесценивания, например, рассматривая активы в стабильной иностранной валюте.
2. Роль Центрального банка и прогноз по ключевой ставке
Принимая инвестиционные решения, важно понимать макроэкономический контекст. Ключевым ориентиром здесь служит денежно-кредитная политика Банка России, а именно — динамика ключевой ставки. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила о цели снизить инфляцию до 4% к концу 2022 года.
Источник: РБК Инвестиции
Как показывают рыночные ожидания (см. график выше), в ближайшее время продолжится цикл повышения ключевой ставки. Эльвира Набиуллина отметила, что сохранение ставки на текущем уровне в 7.5% маловероятно, так как инфляция превышает прогнозные значения. Скорее всего, до конца 2021 года ставка будет повышена, максимально — на 1 процентный пункт, до 8.5%.
Обратите внимание: Стратегия цифровой трансформации: зачем она нужна и можно ли обойтись без нее?.
По данным Bloomberg
3. Что ждет ключевую ставку 17 декабря?
Согласно консенсус-прогнозу финансовых аналитиков, вероятность повышения ключевой ставки на заседании 17 декабря 2021 года выглядит следующим образом:
Вероятность принятия ключевой ставки ЦБ 17.12.2021г.
Исходя из этих данных, с вероятностью около 95% ставка будет повышена до диапазона 8.25–8.5%. Это, вероятно, станет последним повышением в этом году, однако уже в 2022 году Банк России, по моему мнению, может возобновить ужесточение денежно-кредитной политики для борьбы с инфляцией.
4. Защитные активы для вашего портфеля
В условиях высокой инфляции и роста ставок разумному инвестору стоит обратить внимание на следующие категории активов:
- Компании-экспортеры, чья выручка в основном номинирована в иностранной валюте (например, «Фосагро»).
- Банковский сектор, который может выиграть от увеличения процентной маржи.
- Ритейлеры, чьи доходы часто коррелируют с уровнем инфляции («Магнит», X5 Retail Group, «Лента»).
- Золотодобывающие компании, которые традиционно считаются защитным активом в периоды нестабильности.
- Облигации, доходность которых растет вслед за ключевой ставкой.
Повышение ставок негативно сказывается на компаниях с длинным производственным циклом, например, в секторе недвижимости, акции которого уже давно демонстрируют слабую динамику.
Также стоит отметить, что в условиях роста ставок становятся привлекательны и ОФЗ (облигации федерального займа), так как их доходность также повышается.
5. Дивидендная стратегия как инструмент защиты
Со своей стороны, я долгое время формировал портфель из дивидендных компаний, диверсифицируя его не только по отраслям, но и по страновым рискам. В результате многие из этих бумаг обеспечивают двузначную дивидендную доходность, что, на мой взгляд, является надежной защитой от инфляции. На достижение такого результата потребовалось несколько лет.
Я рекомендую вам также рассмотреть дивидендную инвестиционную стратегию. Она считается более консервативной и менее рискованной по сравнению с инвестициями в акции роста, которые отличаются высокой волатильностью. При грамотном подходе такая стратегия способна показать отличные результаты в долгосрочной перспективе.
Надеюсь, этот анализ был для вас полезен. Если статья понравилась, поддержите ее лайком — это поможет в развитии проекта. Спасибо!
Подписаться на обновления сайта вы всегда можете по ссылке ниже. Также советую ознакомиться с материалом о рекордной дивидендной доходности российских акций в 2021–2022 годах.
6. Активы для защиты от инфляции: ваше мнение
Друзья, в каких инструментах вы видите спасение от роста цен? Поделитесь своим опытом и мыслями в комментариях, давайте обсудим!
С уважением,
Инвестиционный Друг
#дивиденды #прогноз по акциям #российская экономика #инфляция #инвестиции
Больше интересных статей здесь: Экономика.
Источник статьи: Инфляция в России на максимуме. Рассказываю, какие защитные активы можно выбрать, чтобы спасти свои сбережения.