В 2022 году сотрудники Росфинмониторинга в тесном взаимодействии с правоохранительными органами добились значительных результатов в борьбе с финансовыми преступлениями. Им удалось остановить работу 11 финансовых пирамид, вскрыть схемы по легализации преступных доходов на общую сумму 650 миллионов рублей и 10 миллионов долларов США, а также инициировать возбуждение свыше 60 уголовных дел.
1. Современные угрозы: от кредитов до фейковых сайтов
По словам экспертов, в арсенале современных мошенников преобладают схемы, связанные с хищением средств через кредиты и неисполнение договоров. Активно используются возможности онлайн-банкинга и создаются поддельные веб-страницы, имитирующие сайты легальных компаний. Заместитель директора Росфинмониторинга Герман Негляд в интервью РИА Новости отметил, что высокая доступность финансовых услуг, безусловно, играет на руку злоумышленникам, однако подчеркнул, что в эпоху доминирования наличных денег ситуация могла бы быть еще более сложной.
2. Ключевые схемы мошенничества
«Среди основных схем можно выделить несколько направлений, — пояснил Негляд. — Во-первых, это кредитное мошенничество, когда займы получают по поддельным документам. Во-вторых, хищение средств через намеренное неисполнение условий договора, который изначально заключался без цели его выполнения. Отдельную нишу занимает интернет-мошенничество: сюда входит как прямое вымогательство денег в ходе личного общения, так и дистанционный захват контроля над онлайн-банкингом жертвы или создание сайтов-двойников известных магазинов и сервисов».
В России, по словам замдиректора, злоумышленники часто применяют методы социальной инженерии, манипулируя доверием людей, а также возрождают классические финансовые пирамиды.
Обратите внимание: Командующий миротворцами в Карабахе раскрыл свою национальность.
Кроме того, активность проявляют транснациональные группы псевдоброкеров и недобросовестных форекс-дилеров. Набирают обороты и мошеннические схемы с криптовалютой, хотя, как отмечает Негляд, в сравнении с США, в России этот вид киберпреступности пока не столь массово распространен. Чаще всего подобные аферы маскируются под сбор инвестиций в перспективные стартапы или выпуск новых цифровых валют.3. Доступность услуг: палка о двух концах
«Необходимо признать, что высокий уровень доступности финансовых услуг в нашей стране имеет и обратную сторону, порождая подобные негативные явления. Однако я убежден, что в условиях повсеместного использования наличных денег контролировать эти процессы и расследовать преступления было бы значительно сложнее», — резюмировал Герман Негляд.
Больше интересных статей здесь: Новости.