Страны БРИКС активно обсуждают создание собственной системы международных расчетов, которая станет альтернативой действующим механизмам, таким как SWIFT. Инициатива, предложенная Центральным банком Ирана, направлена на формирование независимой финансовой инфраструктуры для государств-участников объединения. Как сообщил заместитель генерального директора Управления по регулированию международных отношений Мохсен Карими, для экономически развитых стран БРИКС создание единого платежного механизма является стратегической необходимостью.
1. Расширение БРИКС и новые вызовы
Актуальность этого вопроса возросла после расширения организации. С 1 января 2024 года к первоначальному составу (Бразилия, Россия, Индия, Китай, Южная Африка) присоединились Египет, Иран, ОАЭ, Саудовская Аравия и Эфиопия. Это усилило экономический потенциал блока и подчеркнуло потребность в собственных финансовых инструментах, независимых от западных систем.
Советник президента России Юрий Ушаков подтвердил намерение БРИКС разработать независимую платежную систему, основанную на цифровых валютах и технологии блокчейн. Ключевой целью является увеличение доли расчетов в национальных валютах и снижение зависимости от доллара США. Работа также будет сосредоточена на развитии механизма условного валютного резервного пула, где основную роль будут играть не доллары, а валюты стран-участниц.
2. Необходимость альтернативной системы
Эксперты считают, что создание альтернативной системы давно назрело. Валерий Миронов, заместитель директора Центра «Институт развития ВЭФ НИУ», отмечает, что в современном многополярном мире, где экономическая мощь таких стран, как Китай, выросла в разы, существование денежной системы, контролируемой одним центром, становится нерациональным. Санкционная политика, применяемая произвольно, создает риски и увеличивает издержки глобальной торговли, что заставляет искать надежные альтернативы.
Однако создание новой системы сопряжено с фундаментальными трудностями. Для того чтобы валюта выполняла функции мировых денег (средства платежа, меры стоимости и средства сбережения), она должна быть стабильной и свободно конвертируемой. Большинство национальных валют стран БРИКС не соответствуют этим критериям в полной мере: они подвержены девальвациям или, как китайский юань, имеют ограничения на конвертацию.
3. Проблема выбора валюты и роль технологий
Попытка сделать какую-либо национальную валюту, например, юань, полноценной альтернативой доллару, сталкивается с противоречиями. С одной стороны, Китай обладает мощной экономикой, с другой — регулируемый курс юаня является основой его экономической модели. Переход к свободной конвертации может нести риски для стабильности. Поэтому, по мнению Миронова, более перспективным решением может стать создание новой, независимой валюты или расчетной единицы.
Технология блокчейн предлагает принципиально новое качество — децентрализованное доверие. В такой системе реестр всех транзакций хранится распределенно, что исключает возможность единого контроля или блокировки со стороны одной страны. Это особенно актуально на фоне заморозки российских активов в системах типа Euroclear. Блокчейн может стать технической основой для системы, которой будут доверять все участники.
4. Вызовы и перспективы
Создание технического аналога SWIFT, подобного российской СПФС или китайской CIPS, — это лишь часть задачи. Главная сложность заключается в обеспечении новой системы надежным обеспечением, которое заменит доверие к доллару. Исторически такая уверенность обеспечивалась золотым стандартом, но в современных масштабах мировой экономики золота для этого недостаточно.
Эксперты обсуждают возможность создания обеспеченного пула активов, например, объединенных резервов в виде металлов или других ресурсов стран БРИКС. Объединение значительных золотовалютных резервов Китая и России могло бы лечь в основу доверия к новой расчетной единице.
В конечном счете, мир может двигаться к формированию двух параллельных финансовых блоков. Для расчетов по несущественным товарам страны могут использовать разные валюты, но критически важные операции (поставки энергоносителей, лекарств, вооружений) потребуют выбора надежной и независимой системы. БРИКС, укрепляя внутреннее сотрудничество и используя инновационные технологии, стремится построить именно такую систему, которая повысит финансовый суверенитет участников и снизит риски от внешнего давления.
Обратите внимание: Как Ротшильды создали систему международных платежей.
Больше интересных статей здесь: Экономика.
Источник статьи: Собственный расчетный механизм между странами БРИКС включен в повестку дня.